هل يمكنني تغيير نوع واستراتيجية المحفظة بعد إنشائها؟
نعم، تمنحك تمرة المالية مرونة كاملة لتعديل نوع ومخاطر محفظتك الاستثمارية في أي وقت بخطوات بسيطة ومباشرة من داخل التطبيق.
نحرص في تمرة المالية على مواكبة تغير أهدافك المالية ومستوى تقبلك للمخاطر؛ ولذلك أتحنا لك خيار إعادة تعديل نوع أي محفظة فرعية قمت بإنشائها مسبقاً بكل سهولة ودون الحاجة لإغلاق المحفظة.
خطوات تغيير نوع المحفظة عبر التطبيق:
يمكنك تعديل نوع المحفظة باتباع الخطوات التالية:
- من الشريط السفلي في شاشة التطبيق الرئيسية، اضغط على تبويب "المحافظ".
- اضغط على علامة القلم الخضراء الظاهرة بجانب المحفظة التي ترغب في تغيير نوعها.
- تصفح الخيارات المتاحة واختر نوع المحفظة الجديد الذي يتناسب مع مستهدفاتك الحالية.
- اضغط على "حفظ التعديلات" لتأكيد طلبك وتطبيق الاستراتيجية الجديدة.
ماذا يحدث لأموالك عند تغيير نوع المحفظة؟
تعتمد آلية التغيير في النظام على وجود رصيد مستثمر في المحفظة من عدمه:
- في حال وجود مبالغ مستثمرة في المحفظة: بمجرد تأكيدك للنظام، سنقوم تلقائياً بإجراء عملية "إعادة وزن وبناء للمحفظة" (Rebalancing)؛ حيث يقوم النظام ببيع بعض أو كل الأصول الحالية (مثل الأسهم أو الصكوك القديمة) وشراء الأصول البديلة التي تتوافق بدقة مع توزيع وأهداف نوع المحفظة الجديد.
- في حال لم يتم إيداع أي مبالغ في المحفظة بعد: يتم تغيير نوع المحفظة فوراً وبشكل لحظي داخل التطبيق دون الحاجة لأي عمليات بيع أو شراء إضافية.
⚠️ ملاحظة هامة: عند وجود مبالغ مستثمرة، قد تستغرق عملية "إعادة الوزن" وجلب الأصول الجديدة بضعة أيام عمل ليظهر تحديثها النهائي في حسابك، وذلك بناءً على أوقات عمل وجلسات التداول في الأسواق الماليّة المستثمر بها.
هل واجهت أي مشكلة أثناء محاولة تعديل نوع المحفظة أو حفظ التعديلات؟
فريق دعم العملاء في تمرة المالية متواجد لمساعدتك دائماً عبر قنواتنا الرسمية أو من خلال الاتصال مباشرة على 920028255 📞