ما هي منهجية الاستثمار المتبعة في تمرة المالية؟
تعرّف على الأسس العلمية المعتمدة في بناء وإدارة محافظ تمرة المالية لتحقيق أعلى عوائد ممكنة مع خفض مستويات المخاطر.
في تمرة المالية، لا نعتمد في إدارة أموالك على التخمين أو التوقعات العشوائية للسوق، بل نتبع ركيزة علمية متينة وأثبتت نجاحها عالمياً لعقود طويلة تُعرف بـ "نظرية المحفظة الحديثة" (Modern Portfolio Theory).
تأسست هذه النظرية على يد العالم الاقتصادي الشهير هاري ماركويتز عام 1952م، ونال عليها لاحقاً جائزة نوبل في الاقتصاد، حيث أحدثت ثورة في كيفية إدارة الثروات وبناء المحافظ الاستثمارية.
على ماذا تقوم نظرية المحفظة الحديثة؟ 🧠
تهدف المنهجية بشكل أساسي إلى توجيه المستثمرين لبناء محافظهم بطريقة ذكية تضمن تحقيق أعلى عائد ممكن عند مستوى مخاطر محدد، أو تقليل المخاطر إلى أدنى حد ممكن لتحقيق عائد مستهدف، وذلك عبر آلية محورية وهي:
- توزيع الأصول والتنويع الشامل: عدم وضع السيولة في مكان واحد، بل توزيع استثمارات المحفظة عبر فئات أصول مختلفة (مثل: الأسهم، الصكوك، الذهب، والعقارات).
- دراسة الارتباط بين الأصول: يتم اختيار مجموعة من الأصول ذات درجات ارتباط متباينة؛ مما يعني أنه في حال تراجع أداء أحد الأصول في السوق (مثل الأسهم)، فإن أصولاً أخرى (مثل الذهب أو الصكوك) تعمل كدرع حماية يوازن المحفظة ويحافظ على استقرارها.
كيف تطبق تمرة المالية هذه المنهجية في محفظتك؟ 🤖
توفر لك هذه النظرية عبر نظامنا المؤتمت منهجاً منظماً ومتكاملاً يتوافق تماماً مع تطلعاتك:
- مواءمة الأهداف وقدرة التحمل: نستخدم المنهجية لتحليل إجاباتك في استبيان المخاطر، وبناءً عليها نحدد الوزن المثالي لكل أصل داخل محفظتك.
- النجاح المالي طويل الأجل: صُممت كافة محافظ تمرة المالية (من محفظة الطوارئ وحتى المحفظة المجازفة والمرنة) بناءً على هذه المنهجية العلمية لضمان نمو مدخراتك واستدامتها على المدى الطويل لمواجهة التضخم وتقلبات الأسواق العالمية.